Nigeria: La Banque Centrale du Nigeria inflige des amendes de 800 millions de nairas aux banques pour avoir ignoré l’interdiction de crypto-monnaie.
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Les trois banques nigérianes qui ont enfreint la réglementation de la CBN ont été condamnées à une amende combinée de 800 millions de nairas pour non-conformité.
CBN a demandé aux banques dans une circulaire de février 2021 de fermer les comptes des personnes ou entités impliquées dans des transactions de crypto-monnaie au sein de leurs systèmes.
« Suite aux directives réglementaires antérieures sur le sujet, la banque souhaite rappeler aux institutions réglementées qu’il est interdit de négocier des crypto-monnaies ou de faciliter les paiements pour les échanges de crypto-monnaie », la circulaire signée par Bello Hassan, directeur de la supervision bancaire, et Musa Jimoh, directeur de le service de gestion du système de paiement, lire.
« En conséquence, tous les DMB, NBFI et OFI sont tenus d’identifier les personnes et/ou entités effectuant des transactions ou exploitant des échanges de crypto-monnaie au sein de leurs systèmes et de s’assurer que ces comptes sont fermés immédiatement. »
La Stanbic IBTC Bank a été condamnée à une amende de 200 millions de nairas pour deux comptes qui auraient été utilisés pour des transactions cryptographiques, a déclaré mardi le directeur général Wole Adeniyi lors d’une conférence téléphonique avec des investisseurs à Lagos.
Le plus grand prêteur du Nigéria par actifs, Access Bank Plc, a été condamné à une amende de 500 millions de nairas pour ne pas avoir fermé les comptes cryptographiques de ses clients, selon un dossier déposé auprès de la Nigerian Exchange Ltd. United Bank for Africa Plc a encouru une amende de 100 millions de nairas pour des transactions en monnaie numérique par un client, dit-il.
Alors que Stanbic IBTC a suivi la directive de la banque centrale, les transactions pour lesquelles il a été sanctionné peuvent avoir traversé son système sans être détectées, a déclaré Adeniyi.
Adeniyi a révélé que la CBN était capable de détecter les transactions pertinentes en utilisant une « capacité avancée » à laquelle les prêteurs nigérians n’ont pas accès, et ils ont demandé à la banque centrale de partager la technologie.
Le dirigeant de la banque a déclaré: « Il ne semble pas qu’ils vont accepter un remboursement, mais ils partagent maintenant des informations avec nous pour pouvoir en quelque sorte dissuader les clients. »
Avant la circulaire de février 2021, CBN avait déclaré en janvier 2017 que les monnaies numériques telles que le bitcoin, le litecoin et d’autres sont largement utilisées dans le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent, compte tenu de l’anonymat des transactions virtuelles.
La banque a déclaré que les monnaies virtuelles sont largement utilisées dans le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent, compte tenu de l’anonymat des transactions virtuelles.
« L’attention des banques et autres institutions financières est par la présente attirée sur les risques ci-dessus et vous êtes tenu de prendre les mesures suivantes en attendant une réglementation ou une décision de fond de la CBN », a déclaré la CBN dans un communiqué à l’époque.
